Apreciables lectores el pasado 26 de junio, la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) intervino de forma gerencial a CI Banco, Intercam y Vector ante las sanciones del Departamento del Tesoro de EE.UU. por presunto lavado de dinero vinculado a cárteles y tráfico de opioides.
Durante la intervención, se sustituyeron los órganos administrativos clave para salvaguardar los derechos de ahorradores, inversionistas y clientes. La preguntas es ¿tus fondos están seguros?
Sí. La legislación mexicana protege tus depósitos, dentro del límite de 3.3 mdp. Tanto la CNBV como expertos recomiendan mantener la calma: las operaciones en pesos y cuentas domésticas continúan sin problemas. CI Banco ha afirmado públicamente que colabora con autoridades y que sus clientes están protegidos.
Restricciones en dólares: CI Banco fue momentáneamente desconectado del SPEI y restringió transferencias en dólares, aunque recuperó el acceso tras unos días.Prohibición de operaciones con EE.UU.: Las órdenes de la FinCEN podrían bloquear transferencias desde/hacia EE.UU. a partir del 15 de julio, por un periodo de 21 días desde el 25 de junio.
Esto impacta principalmente transacciones internacionales y el segmento exportador.Estas son algunas posibles consecuencias:Pérdida de corresponsales internacionales:
Bancos y casas en EE.UU. podrían rehuir relaciones financieras “que huelen a riesgo”, lo que perjudicaría operaciones internacionales.
Problemas en comercio exterior: CI Banco es un actor relevante para empresas exportadoras. Las restricciones complicarán pagos y financiamiento al extranjero.
Riesgo legal y reputacional creciente: Si EE.UU. avanza en proceso penal o sanciones económicas antes del 15 de julio, CI Banco podría enfrentar multas, decomisos o incluso cese de actividades.
¿Qué pueden hacer apreciables lectores?
Mantente informado: Atento a los resultados de la intervención gerencial y a cualquier acción de EE.UU.
Valora alternativas: Si dependes de transferencias internacionales, considera abrir cuentas en bancos “libres de riesgo EE.UU. CI Banco”.
Evita decisiones impulsivas: La emergencia podría ser temporal. Retirar fondos sin estrategia puede generar pérdidas u oportunidades escasas.
Cuidado con fraudes: Como alertan expertos, en situaciones así proliferan ofertas de inversión demasiado buenas. El sistema financiero mexicano sigue mostrando resiliencia. CI Banco continúa operando con normalidad en lo doméstico, y tus fondos están legalmente protegidos. Sin embargo, el escenario internacional es incierto: las restricciones en dólares y posibles sanciones estadounidenses a partir del 15 de julio crean un ambiente volátil.
Para clientes habituales, lo más prudente es:Informarte sobre los efectos de la intervención y la ruta de 21 días.Evaluar si tus necesidades requieren transferencias internacionales, y actuar en consecuencia.Mantener la calma, evitando decisiones apresuradas.
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